提供企業コンテンツ

  • スペシャル
  • 会員限定
  • 2024/08/07 掲載

あの大手銀行や第四北越銀行も実践、顧客満足度を高める…「意外な改革アプローチ」

  • icon-mail
  • icon-print
  • icon-hatena
  • icon-line
  • icon-close-snsbtns
いいね!でマイページに保存して見返すことができます。
金融機関を取り巻く環境は厳しい。金利上昇や株高など、外部環境が好転する一方で、新興のフィンテック企業との競争激化、金融機関に対するニーズの多様化など、対応すべき課題は多い。こうした中、これまで以上に顧客満足度の高いサービスを提供できなければ、顧客に選ばれることは難しいだろう。そこで、今こそ金融機関には「顧客データの分析・活用」を通じた個別最適化された提案が求められているが、それらを実現するのは簡単ではない事情がある。
photo
あの大手銀行や第四北越銀行が実践した、顧客満足度を高める意外な「改革のアプローチ」とは?
(Photo/Shutterstock.com)

金融機関の「データ活用」が進みにくい理由

 近年、多くの金融機関にとって課題となっているのが、顧客のライフプランや資産状況に応じて最適な金融サービスを提供する仕組みの構築だ。これまで、銀行・証券・保険など各社は、自社の取り扱う金融商品の中からサービスを提案してきた。しかし、顧客の資産状況やニーズに合った提案するのであれば、銀行・証券・保険の区分けは取り払い、包括的な金融サービスを提供する必要がある。

 そうした認識が広まる中、最近では銀行・証券・保険各社を統合し、フィナンシャルグループ化を進める金融機関も出てきている。また、銀行アプリの利用時であっても、利用顧客の資産状況やニーズを踏まえて、株式・債券など証券会社の取り扱い商品を提案したり、保険会社の保険商品を提案したりできる仕組み作りが進められている。

 こうした個別最適化された金融サービスを提案する上で欠かせないのが、顧客データの統合・分析・活用だ。しかし、そこまで出来ている金融機関はそれほど多くはない。特に、顧客データを統合するところに課題が多いようだ。

 たとえば、同じ金融機関グループであっても、グループ各社のシステムは分断されており、顧客データがバラバラに管理されているケースは少なくない。また、同じ金融機関の中であっても、Web上の問い合わせページやコンタクトセンターなど非対面の接点を通じて取得した顧客データと、直接顧客からヒアリングして取得した顧客情報が別々に管理されている場合もあり、データが活用されにくい状況にある。

 こうした課題を乗り越え、顧客データの活用を実現することはできるのだろうか。ここからは、金融機関の抱える悩みを解決に導く、意外と知られていない“ある方法”を解説する。

この記事の続き >>

  • ・金融実務の事情を踏まえた“あるデータ活用法”とは
    ・第四北越銀行が実践、顧客満足度を高める「ある改革」の全貌
    ・某大手銀行は何をした?顧客データを“つなぐ仕組み”の開発

この続きは会員限定(完全無料)です

ここから先は「ビジネス+IT」会員に登録された方のみ、ご覧いただけます。

今すぐビジネス+IT会員にご登録ください。

すべて無料!今日から使える、仕事に役立つ情報満載!

  • ここでしか見られない

    2万本超のオリジナル記事・動画・資料が見放題!

  • 完全無料

    登録料・月額料なし、完全無料で使い放題!

  • トレンドを聞いて学ぶ

    年間1000本超の厳選セミナーに参加し放題!

  • 興味関心のみ厳選

    トピック(タグ)をフォローして自動収集!

提供企業一覧

  • 日本アイ・ビー・エム株式会社

関連タグ タグをフォローすると最新情報が表示されます

関連コンテンツ


処理に失敗しました

人気のタグ

投稿したコメントを
削除しますか?

あなたの投稿コメント編集

機能制限のお知らせ

現在、コメントの違反報告があったため一部機能が利用できなくなっています。

そのため、この機能はご利用いただけません。
詳しくはこちらにお問い合わせください。

通報

このコメントについて、
問題の詳細をお知らせください。

ビジネス+ITルール違反についてはこちらをご覧ください。

通報

報告が完了しました

コメントを投稿することにより自身の基本情報
本メディアサイトに公開されます

必要な会員情報が不足しています。

必要な会員情報をすべてご登録いただくまでは、以下のサービスがご利用いただけません。

  • 記事閲覧数の制限なし

  • [お気に入り]ボタンでの記事取り置き

  • タグフォロー

  • おすすめコンテンツの表示

詳細情報を入力して
会員限定機能を使いこなしましょう!

詳細はこちら 詳細情報の入力へ進む

ブロック

さんはあなたをフォローしたりあなたのコメントにいいねできなくなります。また、さんからの通知は表示されなくなります。

さんをブロックしますか?

ブロック

ブロックが完了しました

ブロック解除

ブロック解除が完了しました

機能制限のお知らせ

現在、コメントの違反報告があったため一部機能が利用できなくなっています。

そのため、この機能はご利用いただけません。
詳しくはこちらにお問い合わせください。

ユーザーをフォローすることにより自身の基本情報
お相手に公開されます