• 約60分

  第1部「保険業法等改正の背景や改正内容から読み取る業界変革のリアルな動き」

  • ・保険業法・監督指針改正の経緯
  • ・行政処分から見える監督強化の潮流（処分の実例・フォワードルッキングな監督）と保険業界に求められる対応
  • ・改正保険業法等の全体像とチェックポイント
  • ・保険業法等の改正内容から読み取れる金融当局・保険会社・保険代理店の関係性の変化 － 「顧客本位の業務運営の徹底」「自立した経営」（代理店に対する指導等の実効性の確保（自己点検）・過度な便宜供与の禁止・不適切な出向の防止等による保険会社のサポートの縮減、当局の監督体制強化（保険モニタリング室・代理店監督企画室））
  • ・保険業法等の改正が及ぼす代理店経営への影響－トップライン・コストへの影響（手数料が下がる中、コスト削減が重要課題に）、代理店チャネル効率化、統廃合に向けたM&Aの活性化（スケールに向けた買手の体制整備、企業価値（売却価格）向上に向けた売手の体制整備（手数料へのコンプライアンス要素の導入）、代理店の大規模化とコンプライアンスコストの増加）

  約60分

  第2部「比較推奨規制と金融DX──顧客意向に沿った推奨商品の選別とIT実務への影響」

  • ・施行規則227条の2第3項第4号改正（ハ方式の廃止）の背景と新ルールの趣旨
  • ・ロ方式の具体的内容と実務対応・課題（年次や経験に関わらない）顧客意向の適切な把握、意向に即した商品選定、意向・商品選定理由の記録（自己監査、保険会社点検、当局検査に向けた証跡管理）、代理店手数料ポイント（トップラインへの影響））
  • ・ロ方式に対応するためのシステム活用－俗人化からの脱却・証跡管理・コンプライアンスコスト削減（募集プロセスの研修コスト等の削減）
  • ・保険会社・金融当局による監督・検査に対応できる機能要件・品質要件－コンプライアンスを考慮した設計（法令の定めるプロセスを遵守、証跡管理、顧客情報管理・苦情管理・内部監査体制整備等を考慮に入れた要件定義・設計）
  • ・大規模乗合代理店における販売管理・CRM統合対応（既に利用しているシステムやDBとの連携、他の追加システムとの連携の容易性、拡張性（将来の改正可能性への対応）
  • ・AI（生成AI（文字認識・音声認識）を含む）を用いた意向把握・推奨商品選別・証跡管理の自動化や募集サポートの可能性

  約40分

  第3部「FinTech時代のガバナンスとコンプライアンス──過度な便宜供与の禁止・顧客本位の業務運営の徹底」

  • ・過度な便宜供与の禁止が及ぼす実務的影響－保険代理店に求められる自立的経営
  • ・保険代理店自身の義務としてのガバナンス・コンプライアンス態勢整備
  • ・システム・データ・AI等の活用による経営効率化・態勢強化と顧客本位の業務運営（Techを活用して募集の前裁き・準備やバックオフィス業務の効率化（人・コスト・時間の削減）と態勢強化を実現し、それにより削減できた資源（人・コスト・時間）をクリエイティブよりよいサービス・価値を顧客に届けることに注入それにより顧客から選ばれる＝顧客本位の業務運営。Fintech事業者の介入の可能性。
  • ・AI（生成AI・Agent AI含む）・RPAその他のTechを活用したソリューション－保険料見積り自動化、保険募集サポート、不正検知アラート、販売・説明記録自動化、顧客対応（コールセンター）自動化の可能性
  • ・Q&A

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