米Anthropicが財務アドバイザー向けAI「Claude for Financial Advisors」を発表

　業界調査によると、アドバイザーの週平均労働時間のうち面談に費やされる割合は限られており、大半の時間が面談準備やポートフォリオ分析、書類作成などの裏方業務に費やされている現状がある。新ツールは、チャットボット形式のインターフェースを通じてこうしたバックオフィス業務を横断的にサポートする。

　具体的には、チャールズ・シュワブ、ブラックロック、アデパール、エンベストネット、アイキャピタル、オリオン、SS&Cブラックダイヤモンド、ウェルスボックス、ウェルスドットコム、バンガード、ゾックスなどの主要なシステムやカストディアン、CRM、ポートフォリオ管理ツールと連携する。これにより、複数のシステムからデータを手動で収集・転記する手間を省き、顧客の口座残高や取引履歴、過去の面談記録を一元的に参照しながら作業を進めることが可能になる。

　あらかじめ用意されたワークフロースキルには、面談の事前準備、ポートフォリオのリバランス確認、オルタナティブ投資の概要整理、遺産および税務情報の照合、面談後のフォローアップやCRMの自動更新などが含まれており、業務の効率化を図る。設計面では、データの安全性を最優先し、顧客機密情報がAIモデルの再学習に使用されない規約や、米国証券取引委員会などの規制基準に対応する仕組みを採用している。

　投資判断や顧客への助言などの規制対象となる行為は人間の専門家による確認と承認を前提としており、すべての出力には参照元への追跡機能が組み込まれている。同社はエンタープライズプランを通じて監査ログ機能とともに提供を開始している。