みちのく銀行、山陰合同銀行、肥後銀行の地銀3行に採用された日立ソリューションズの地銀向け製品「異常取引モニタリングシステム」は、異常取引を検知し、振り込め詐欺や偽造盗難カード使用に代表される不正取引の監視を支援する製品。ATM、インターネット、営業店窓口などさまざまなチャネルの取引を分析し、一定のルール（検知ルール）に該当する取引を異常取引として検知する。


　本製品では異常取引を随時で検知する随時モードと日次で検知する日次モードの2種類から選択可能。随時モードでは取引発生から迅速に検知でき、日次モードでは、前日分の取引をまとめて分析し検知することが可能だ。さらにオプション機能として、凍結口座名義人リストなどにも対応できる。

　今回「異常取引モニタリングシステム」の持つ標準機能に加えて、3行から要望の挙がった、エンドユーザーが検知ルールを自由に作成できる任意モデル作成機能や、作成した検知ルールの検知度合いを確認できる機能などを取り込むことが評価され、本製品の採用を決断したという。